У Польщі судитимуть українця за масштабне шахрайство: 800 тисяч злотих втратили майже 500 осіб

Прокуратура Поморського воєводства висунула обвинувачення 32-річному громадянину України Іллі Б., який, за версією слідства, упродовж кількох років очолював злочинне угруповання, що шахрайським чином заволоділо 800 000 злотих шляхом використання платіжної системи BLIK. Жертвами стали 495 мешканців Польщі, які продавали свої товари через інтернет.

Організоване шахрайство масштабного рівня

За офіційною інформацією, оприлюдненою польською прокуратурою 2025 року, Ілля Б. з України, який тривалий час проживав у місті Лемборк (Поморське воєводство), створив та координував діяльність організованої злочинної групи. Основною метою злочинців було незаконне отримання доступу до коштів громадян, що продавали товари на онлайн-платформах, використовуючи банківські коди BLIK та технологію NFC.

Діяльність угруповання охоплювала кілька великих польських міст: Варшаву, Лодзь, Краків, Катовіце, Вроцлав, Познань, Щецін та Гданськ. Слідство зафіксувало, що зловмисники діяли за повторюваною схемою, що дозволило їм обдурити майже півтисячі осіб з усієї країни.

Схема шахрайства: як зловмисники отримували доступ до рахунків

Як повідомляє видання TVN24, шахраї зв’язувалися з продавцями оголошень на платформах OLX, Allegro або Facebook Marketplace, видаючи себе за потенційних покупців. У подальшому жертвам надсилали посилання, які вели на підроблені сторінки операторів зв’язку або банківських систем.

Щоб нібито підтвердити покупку або платіж, користувачі вводили дані своїх банківських карток, включно з CVC, PIN-кодом та одноразовими кодами BLIK. Такі дії давали злочинцям повний контроль над рахунком потерпілого. Частина коштів знімалася безпосередньо через банкомати, інша — переводилася через електронні гаманці або криптовалюту.

Фінансові збитки та вилучене майно

Слідство встановило, що загальні втрати 495 потерпілих становлять щонайменше 800 000 злотих (понад 188 000 євро). При цьому сам Ілля Б. отримав від цієї кримінальної схеми близько 588 000 злотих у вигляді особистого прибутку. Поліція вилучила у нього криптовалюту на суму 416 000 злотих, готівку в розмірі 12 000 доларів США та легковий автомобіль, придбаний на незаконно отримані кошти.

Вилучене майно, за даними прокуратури, буде використано для забезпечення сплати можливих штрафів та відшкодування шкоди потерпілим. «Ми розглядаємо цю справу як один із наймасштабніших випадків кібершахрайства за останні роки в регіоні», — повідомила речниця Окружної прокуратури Гданська Ева Ґалянка у коментарі для RMF24.

Судовий процес і правова кваліфікація

Обвинувачення, висунуті Іллі Б., охоплюють кілька тяжких кримінальних правопорушень, включаючи:

• керівництво організованою злочинною групою
• комп’ютерне шахрайство
• крадіжку зі зломом
• відмивання грошей

Справа вже передана до окружного суду у Гданську. Прокуратура наполягає на суворому покаранні, яке може включати багаторічне ув’язнення. Згідно з Кримінальним кодексом Республіки Польща, за керівництво організованим злочинним об’єднанням передбачене покарання до 10 років позбавлення волі. У комбінації з іншими злочинами загальний термін може бути суттєво більшим.

BLIK-шахрайство: зростаюча проблема у Польщі

Злочини, пов’язані з платіжною системою BLIK, стали в останні роки масовим явищем у Польщі. За даними Польської національної банківської палати (ZBP), лише у 2024 році було зафіксовано понад 2200 випадків шахрайських транзакцій через BLIK, що спричинили загальні збитки на понад 45 млн злотих.

У розмові з порталом Cyberdefence24.pl, аналітик з кібербезпеки Міхал Мацей пояснює, що просунутий рівень фішингу та соціальної інженерії дозволяє шахраям змушувати жертв самостійно надавати доступ до фінансів. «На жаль, велика кількість людей досі не відрізняє підроблених веб-сайтів від справжніх. Освіта в галузі кібербезпеки залишається критично важливою», — зазначає експерт.

Заклик до обережності для українців у Польщі

Справи, подібні до цієї, ставлять під загрозу репутацію української громади в Польщі. Польські правоохоронці наголошують, що громадянин будь-якої національності, який порушує закон, нестиме відповідальність згідно з польським правом. У коментарі для видання Gazeta.pl, представник поліції Гданська повідомив, що правоохоронні органи тісно співпрацюють з міграційною службою щодо подальшої депортації Іллі Б. після завершення судового процесу та відбуття покарання (у разі обвинувального вироку).

Поради для уникнення подібних шахрайств

Фахівці радять користувачам онлайн-торгівельних платформ дотримуватися кількох основних правил безпеки:

• ніколи не переходити за підозрілими посиланнями, надісланими у месенджерах або SMS
• не вводити персональні банківські дані або коди BLIK на незнайомих веб-сайтах
• перевіряти URL-адресу на справжність перед введенням будь-якої інформації
• використовувати додаткову авторизацію в банківських додатках

Правоохоронці також закликають повідомляти про будь-які підозрілі запити або транзакції до найближчого відділення поліції або безпосередньо до служби безпеки відповідного банку.

Подальші кроки

Очікується, що судовий процес над Іллею Б. почнеться найближчими місяцями, протягом першої половини 2025 року. Розгляд справи триватиме в Окружному суді в Гданську. Поки що підозрюваний перебуває під вартою.

Справу контролюватиме спеціальна група прокурорів та слідчих із кіберзлочинів, яка координує подібні розслідування у межах Польщі. Органи ю